Наследственный договор и совместное завещание супругов: чем отличаются, как оформить и как оспорить

Что такое наследственный договор и зачем он нужен

Наследственный договор введён Федеральным законом от 19.07.2018 № 217-ФЗ и действует с 1 июня 2019 года. По п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ наследодатель вправе заключить с любым из лиц, которые могут призываться к наследованию, договор, условия которого определяют круг наследников и порядок перехода прав на имущество наследодателя после его смерти.

Главное отличие от обычного завещания — встречные обязанности. Наследственный договор может возлагать на наследников (и даже на самого наследодателя при его жизни) обязанность совершить какие-либо действия имущественного или неимущественного характера: содержать наследодателя, оплачивать сиделку и лекарства, ухаживать за домашним животным, содержать могилу, не продавать семейный бизнес определённое время. Договор может быть заключён под отлагательным или отменительным условием (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Ключевые практические особенности:

• договор заключается только в нотариальной форме, при удостоверении ведётся обязательная видеофиксация, если стороны не заявили возражение (п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ);
• наследодатель сохраняет полную свободу распоряжаться своим имуществом при жизни — может продать, подарить, заложить квартиру, указанную в договоре, и соглашение об ином ничтожно (п. 12 ст. 1140.1 ГК РФ). Наследник получит то, что останется на день смерти;
• сторон может быть несколько, наследодателем может быть каждый из супругов (п. 5 ст. 1140.1 ГК РФ);
• требовать исполнения обязанностей наследника после смерти наследодателя могут наследники, душеприказчик, пережившие стороны договора, а также нотариус в период ведения наследственного дела.

Важная коллизия: если наследодатель заключил несколько наследственных договоров с разными людьми на одно и то же имущество, приоритет — у того, который заключён раньше (п. 8 ст. 1140.1 ГК РФ).

Совместное завещание супругов: что можно и чего нельзя

По п. 4 ст. 1118 ГК РФ супруги, состоящие в зарегистрированном браке (не в «гражданском»), вправе совершить совместное завещание. В нём они по обоюдному усмотрению определяют последствия смерти каждого из них:

• завещать общее имущество супругов, а равно имущество каждого из них любым лицам;
• любым образом определить доли наследников в наследственной массе;
• определить, какое имущество входит в наследственную массу каждого из супругов (если это не нарушает права третьих лиц);
• лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин;
• включить иные распоряжения — завещательный отказ, возложение, назначение душеприказчика.

Удостоверение — только у нотариуса, оба супруга должны присутствовать лично. Ведётся видеофиксация, если супруги не заявили возражение. Совместное завещание не может быть закрытым (ст. 1126 ГК РФ на него не распространяется) и не может быть удостоверено в чрезвычайных обстоятельствах (ст. 1129 ГК РФ) или лицами, приравненными к нотариусам по ст. 1127 ГК РФ.

Слабое место — лёгкость отмены. Любой из супругов вправе в любое время, в том числе после смерти второго, совершить последующее завещание или распоряжение об отмене совместного завещания. Если это происходит при жизни обоих, нотариус обязан уведомить второго супруга о совершении такого завещания или отмены. Но если переживший супруг перепишет всё на себя уже после похорон — уведомлять некого. Совместное завещание утрачивает силу при расторжении брака или признании брака недействительным — как до, так и после смерти одного из супругов.

Таблица отличий: договор или совместное завещание

• Кто участвует. Наследственный договор — наследодатель и любые лица, которые могут призываться к наследованию (в т. ч. юрлица). Совместное завещание — только супруги в зарегистрированном браке.
• Встречные обязанности. Договор — да, можно требовать исполнения. Завещание — только завещательный отказ/возложение, полноценной «сделки» нет.
• Одностороннее прекращение. Договор — наследодатель отказывается через нотариуса с возмещением убытков контрагенту (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ). Завещание — отменяется свободно и без компенсаций.
• Уведомление другой стороны. Договор — нотариус в течение 3 рабочих дней направляет копию уведомления об отказе другим сторонам. Завещание — нотариус уведомляет второго супруга, только если отмена совершена при жизни обоих.
• Распоряжение имуществом при жизни. В обоих случаях полная свобода: продать, подарить, заложить.
• Обязательная доля. Не отменяется ни тем, ни другим (ст. 1149 ГК РФ).
• Устойчивость к оспариванию. Договор — выше за счёт видеозаписи, участия сторон и следа исполнения обязанностей. Завещание — уязвимо к «переписыванию» пережившим супругом.

Практический вывод: если вы отдаёте имущество за что-то (уход, содержание, сохранение бизнеса) — берите наследственный договор. Если задача — согласовать судьбу общего имущества между супругами и не допустить дробления наследства детьми от разных браков — совместное завещание, но с пониманием, что переживший супруг может его отменить.

Как оформить: пошаговый алгоритм

Шаг 1. Соберите документы. Паспорта всех сторон; свидетельство о браке (для совместного завещания); правоустанавливающие документы на имущество (выписки ЕГРН, ПТС, документы на доли в ООО, выписки по счетам). Формально нотариус не обязан проверять принадлежность имущества, но без документов условия договора будет невозможно описать корректно.

Шаг 2. Продумайте формулировки. Для наследственного договора — что именно переходит, кому, какие обязанности возлагаются, как фиксируется их исполнение (расписки, переводы с назначением платежа, чеки). Расплывчатое «заботиться о наследодателе» суд не сможет проверить на исполнение. Полезно указать душеприказчика (ст. 1134 ГК РФ) — он сможет требовать исполнения обязанностей после смерти.

Шаг 3. Проверьте риск оспаривания заранее. Если наследодателю за 70, есть неврологический диагноз или он принимает сильнодействующие препараты — возьмите в день сделки справку от психиатра и нарколога. Это не обязательное требование закона, но именно отсутствие такой справки чаще всего разворачивает дело в пользу истца по ст. 177 ГК РФ.

Шаг 4. Явитесь к нотариусу лично. Все стороны — вместе. Нотариус проверяет дееспособность, разъясняет последствия, ведёт видеозапись (если никто не возразил). Возражать против видеофиксации не советуем: запись — ваш главный аргумент в будущем споре.

Шаг 5. Получите экземпляры. Сведения вносятся в Единую информационную систему нотариата (ЕИС), поэтому найти документ после смерти наследодателя можно у любого нотариуса России. Хранить бумажный экземпляр в сейфе «от наследников» смысла нет.

Шаг 6. Ведите доказательства исполнения. Для наследственного договора это критично: переводы «на содержание [ФИО]», чеки на лекарства, договоры с сиделкой. Без них наследники наследодателя оспорят факт исполнения и потребуют признать договор неисполненным.

Как посчитать: обязательная доля и расходы у нотариуса

Формула обязательной доли (ст. 1149 ГК РФ): Обязательная доля = 1/2 × (наследственная масса ÷ количество наследников по закону первой очереди, включая самого обязательного наследника). Право возникает у несовершеннолетних или нетрудоспособных детей, нетрудоспособных супруга и родителей, нетрудоспособных иждивенцев наследодателя.

Числовой пример. Наследодатель заключил наследственный договор, по которому квартира стоимостью 12 000 000 ₽ переходит племяннику за уход. У наследодателя есть нетрудоспособная (пенсионного возраста) супруга и трудоспособный сын. Наследников по закону первой очереди — 2 (супруга и сын), значит по закону супруга получила бы 1/2 = 6 000 000 ₽. Обязательная доля = 1/2 × 6 000 000 = 3 000 000 ₽, то есть 1/4 квартиры. Незавещанного имущества нет — доля удовлетворяется из имущества, охваченного договором. Племянник получит 3/4 квартиры (9 000 000 ₽), супруга — 1/4. Сын не получит ничего: он трудоспособен и права на обязательную долю не имеет. Отдельно напомним: супружеская доля по ст. 34 СК РФ и ст. 1150 ГК РФ считается до наследства — если квартира куплена в браке, сначала выделяется 1/2 супруге как её собственность, и только вторая половина (6 000 000 ₽) делится по договору.

Расходы на удостоверение. Единый нотариальный тариф с 1 октября 2023 года состоит из федерального тарифа (ст. 22, 22.1 Основ законодательства о нотариате, ст. 333.24 НК РФ) и регионального тарифа, заменившего прежнюю плату за услуги правового и технического характера; предельные размеры регионального тарифа ежегодно утверждает ФНП по каждому субъекту. Ориентир по практике 2026 года: удостоверение завещания — федеральный тариф 100 ₽ плюс региональный тариф порядка 2 000–3 500 ₽; удостоверение наследственного договора — 500 ₽ плюс региональный тариф (обычно 10 000–20 000 ₽ в зависимости от региона). Точную сумму уточняйте у конкретного нотариуса.

Госпошлина за свидетельство о праве на наследство (ст. 333.24 НК РФ): 0,3% стоимости имущества, но не более 100 000 ₽ — для детей, супруга, родителей, полнородных братьев и сестёр; 0,6%, но не более 1 000 000 ₽ — для остальных наследников. В нашем примере племянник заплатит 0,6% × 9 000 000 = 54 000 ₽ плюс региональный тариф. Наследники, проживавшие с наследодателем в этой квартире на день смерти и продолжающие проживать, от пошлины освобождаются (п. 5 ст. 333.38 НК РФ). НДФЛ с наследства не платится (п. 18 ст. 217 НК РФ).

Как отказаться от наследственного договора без суда

По п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ наследодатель вправе совершить односторонний отказ в любое время, уведомив все стороны договора. Уведомление подлежит нотариальному удостоверению; нотариус, удостоверивший его, обязан в течение трёх рабочих дней направить копию другим сторонам. Отказ действует независимо от согласия контрагентов — «запретить» его в тексте договора нельзя.

Цена вопроса: наследодатель обязан возместить другим сторонам убытки, которые возникли у них в связи с исполнением договора к моменту получения копии уведомления об отказе. То есть потраченное на сиделку и лекарства до этой даты — возмещается, упущенная выгода в виде «недополученной квартиры» — нет.

Другие стороны (наследники) тоже могут отказаться от договора — в порядке, предусмотренном законом или самим договором. Изменить или расторгнуть наследственный договор при жизни наследодателя можно по соглашению всех сторон либо по решению суда при существенном изменении обстоятельств, в том числе при выявлении возможности призвания к наследованию лиц, имеющих право на обязательную долю (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ). Это отдельное самостоятельное основание — им пользуются, когда после заключения договора у наследодателя родился ребёнок или супруг вышел на пенсию по инвалидности.

Отмена совместного завещания оформляется проще: один из супругов идёт к нотариусу и удостоверяет распоряжение об отмене либо совершает новое (в том числе закрытое) завещание. Никаких убытков возмещать не нужно.

Основания для оспаривания в суде

Пункт 11 ст. 1140.1 ГК РФ допускает оспаривание наследственного договора при жизни наследодателя — только по иску стороны самого договора, а после открытия наследства — по иску любого лица, права или законные интересы которого нарушены договором. Это отличие от завещания: оспорить завещание до смерти завещателя нельзя (п. 2 ст. 1131 ГК РФ). Совместное завещание оспаривается по общим правилам ст. 1131 ГК РФ, но по иску любого из супругов при жизни обоих — тоже возможно (п. 4 ст. 1118 ГК РФ).

Рабочие основания на практике:

• Ст. 177 ГК РФ — наследодатель не был способен понимать значение своих действий (деменция, онкология с тяжёлой терапией, инсульт). Основной инструмент — посмертная судебная психиатрическая экспертиза по медкарте и свидетелям. Ключевой контраргумент ответчика — видеозапись нотариуса.
• Ст. 178, 179 ГК РФ — существенное заблуждение, обман, насилие, угроза, кабальность.
• Ст. 168 ГК РФ — нарушение закона: совместное завещание совершено лицами без зарегистрированного брака, в чрезвычайных обстоятельствах, в закрытой форме; наследственный договор заключён с лицом, которое не может призываться к наследованию.
• Порок формы — отсутствие надлежащего нотариального удостоверения (п. 3 ст. 163, ст. 1124 ГК РФ). Несоблюдение нотариальной формы влечёт ничтожность.
• Ст. 1117 ГК РФ — признание наследника по договору недостойным.

Сроки: сделка оспоримая — 1 год со дня, когда истец узнал или должен был узнать об обстоятельствах (п. 2 ст. 181 ГК РФ); ничтожная — 3 года (п. 1 ст. 181 ГК РФ), для лица, не являющегося стороной сделки, — со дня, когда оно узнало о начале её исполнения, но не более 10 лет. Госпошлина по иску об оспаривании определяется как по имущественному иску (ст. 333.19 НК РФ) — от цены наследственного имущества; при заявлении только требования о признании сделки недействительной без применения последствий суды нередко принимают неимущественную пошлину, но практика неоднородна — уточняйте позицию конкретного суда.

Подсудность. Споры о правах на наследственное недвижимое имущество — по месту нахождения объекта (исключительная подсудность, ст. 30 ГПК РФ). Остальные — по месту жительства ответчика (ст. 28 ГПК РФ). Иски кредиторов наследодателя, предъявляемые до принятия наследства наследниками, — по месту открытия наследства (ч. 2 ст. 30 ГПК РФ).

Частые ошибки, из-за которых всё разваливается

• Отказ от видеофиксации у нотариуса. Через 5 лет в суде именно эта запись доказала бы, что наследодатель был адекватен. Без неё остаётся только медкарта — а она обычно на стороне истца.
• Расчёты наличными «по-семейному». Наследник 6 лет содержал наследодателя, но не может это подтвердить. Переводите на карту с назначением платежа.
• Забыли про обязательную долю. Нетрудоспособный супруг или ребёнок-инвалид «съедят» часть договорного имущества независимо от воли наследодателя. Считайте это заранее.
• Ставка на совместное завещание в семье с детьми от разных браков. Переживший супруг вправе отменить его после похорон — и дети первого супруга останутся ни с чем. Наследственный договор здесь надёжнее.
• Расчёт на «квартира точно достанется». Наследодатель вправе продать её при жизни, и договор об ином ничтожен (п. 12 ст. 1140.1 ГК РФ). Если нужна гарантия — это не наследственный договор, а рента с пожизненным содержанием (ст. 601 ГК РФ) с регистрацией обременения.
• Пропуск годичного срока. Наследники узнают о договоре у нотариуса, тянут «до вступления в наследство» и теряют срок по п. 2 ст. 181 ГК РФ.