Контрагент банкротится: как взыскать долг

Банкротство должника – это, по сути, гонка кредиторов: имущества на всех почти никогда не хватает, а очередь и сроки решают всё. Тот, кто узнал о банкротстве вовремя и грамотно заявил требование, попадает в реестр и претендует на выплату из конкурсной массы. Тот, кто опоздал или промолчал, остаётся ни с чем. Поэтому при первых признаках финансовых проблем у контрагента важно не ждать, а немедленно проверять данные о банкротстве и готовить требование.

Важно понимать главное: после возбуждения дела о банкротстве вы уже не можете просто подать обычный иск о взыскании долга и получить исполнительный лист. Закон вводит специальный режим – все денежные требования к должнику рассматриваются только внутри дела о банкротстве, а исполнительные производства приостанавливаются и прекращаются. Это правило ст. 63 и 126 Закона № 127-ФЗ. Чтобы получить хоть что-то, нужно действовать по правилам банкротного процесса.

Почему обычный иск больше не работает

Спор между организациями или ИП по долгу рассматривает арбитражный суд по правилам АПК РФ, с обязательным досудебным претензионным порядком (ч. 5 ст. 4 АПК РФ – как правило, 30 календарных дней на ответ на претензию). Но как только в отношении должника введена процедура банкротства, эта схема меняется. Требования кредиторов «стягиваются» в одно дело, которое ведёт тот же арбитражный суд, но уже в рамках Закона № 127-ФЗ. Подать отдельный иск и взыскать по нему деньги в обход банкротства не получится – суд оставит такой иск без рассмотрения.

Если у вас уже есть вступившее в силу решение суда о взыскании долга – это огромный плюс: такое требование считается подтверждённым и его проще включить в реестр. Если решения нет, придётся доказывать долг прямо в банкротном деле: договором, накладными, актами, актами сверки, перепиской. Бремя доказывания в банкротстве повышенное – суд и другие кредиторы будут проверять реальность долга особенно тщательно, чтобы не пустить в реестр «дружественных» фиктивных кредиторов.

Стадии банкротства и сроки заявления требований

Процедура банкротства юридического лица проходит несколько стадий, и от стадии зависит, в какой срок и в какой суд подавать требование. Ключевая точка отсчёта почти всегда – публикация сведений в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) и в газете «Коммерсантъ».

Очерёдность: кто получает деньги первым

Даже внутри реестра кредиторы не равны. Конкурсная масса распределяется по строгой очерёдности (ст. 134 Закона № 127-ФЗ). Сначала погашаются текущие платежи (возникшие уже после возбуждения дела), затем реестровые требования по очередям.

• Текущие платежи – расходы на саму процедуру, вознаграждение управляющего, зарплата за период банкротства;
• Первая очередь – требования о возмещении вреда жизни и здоровью;
• Вторая очередь – выходные пособия и оплата труда работников;
• Третья очередь – все остальные кредиторы, включая большинство контрагентов по договорам поставки, подряда, услуг;
• Залоговые кредиторы – получают преимущественно из стоимости заложенного имущества;
• «За реестром» – финансовые санкции (неустойки, штрафы, пени) и опоздавшие кредиторы – в последнюю очередь.

Большинство долгов по поставке и услугам попадает в третью очередь. Поэтому важно не только успеть в срок, но и максимально подтвердить именно «тело» долга, а не только санкции – основной долг включается в реестр, а неустойка учитывается отдельно и гасится после основных требований.

Порядок действий кредитора

1. Отслеживайте банкротство

   Проверяйте контрагента в ЕФРСБ (fedresurs.ru) и в картотеке арбитражных дел (kad.arbitr.ru). Здесь видно стадию дела, дату публикации, ФИО и контакты арбитражного управляющего. Эти даты – точка отсчёта сроков, пропускать публикации нельзя.

2. Соберите доказательства долга

   Договор, спецификации, товарные накладные (ТОРГ-12) или УПД, акты выполненных работ, акты сверки расчётов, платёжные документы, претензия и переписка. Если есть решение суда – приложите его. Чем полнее пакет, тем выше шанс, что суд включит требование без споров.

3. Подайте заявление о включении в реестр

   Заявление подаётся в арбитражный суд, который ведёт дело о банкротстве, и направляется должнику и арбитражному управляющему. Уложитесь в срок: 30 дней на наблюдении или 2 месяца на конкурсном производстве с даты публикации.

4. Участвуйте в деле активно

   Ходите (лично или через представителя) на собрания кредиторов, голосуйте, знакомьтесь с отчётами управляющего. Активный кредитор контролирует ход процедуры и не даёт распродать имущество по заниженной цене.

5. Оспаривайте сделки и заявляйте субсидиарную ответственность

   Если перед банкротством должник вывел активы, эти сделки можно оспорить (гл. III.1 № 127-ФЗ) и вернуть имущество в массу. А если компанию довели до банкротства намеренно – заявить субсидиарную ответственность директора и собственников (гл. III.2 № 127-ФЗ).

Оспаривание сделок: как вернуть выведенные активы

Частая ситуация: за несколько месяцев до банкротства должник «вдруг» продал недвижимость родственнику директора за бесценок, простил долг аффилированной фирме или досрочно расплатился с одним кредитором в ущерб остальным. Такие сделки оспоримы. Закон № 127-ФЗ выделяет два основных вида подозрительных сделок (ст. 61.2): совершённые при неравноценном встречном предоставлении (в течение года до банкротства) и совершённые в целях причинения вреда кредиторам (в течение трёх лет). Отдельно оспариваются сделки с предпочтением (ст. 61.3) – когда одному кредитору заплатили в обход других.

Право подать заявление об оспаривании есть у арбитражного управляющего, а также у кредитора, чьи требования составляют более 10% реестра (либо у группы кредиторов, набравших этот порог совместно). Возвращённое в конкурсную массу имущество увеличивает выплаты всем реестровым кредиторам, включая вас.

Субсидиарная ответственность контролирующих лиц

Когда имущества должника не хватает, долги можно попытаться взыскать лично с тех, кто контролировал компанию – директора, учредителей, фактических бенефициаров. Это и есть субсидиарная ответственность (гл. III.2 Закона № 127-ФЗ). Её можно заявить, если действия (или бездействие) этих лиц довели компанию до банкротства: вывод активов, заключение заведомо невыгодных сделок, искажение или утрата бухгалтерской документации, неподача заявления о банкротстве при наличии признаков неплатёжеспособности.

Что будет, если ничего не делать

Бездействие в банкротстве почти всегда означает потерю денег. Вот к чему оно приводит:

• пропустите срок включения – попадёте «за реестр», то есть фактически потеряете долг;
• не подтвердите долг документами – суд откажет во включении, и вы выпадете из распределения;
• не будете участвовать в собраниях – потеряете контроль над ходом дела и продажей активов;
• не оспорите вывод активов – имущество уйдёт «своим», а массы не хватит на выплаты;
• упустите субсидиарную ответственность – виновные сохранят выведенные деньги без последствий.

Срок исковой давности по самому долгу – общий, 3 года (ст. 196, 200 ГК РФ), но в банкротстве важнее не он, а специальные сроки заявления требований. Поэтому действовать нужно быстро и по правилам процедуры.

Когда мы беремся, а когда честно отговорим

Поможем бизнесу вовремя включиться в реестр кредиторов, грамотно подтвердить долг, занять активную позицию в деле – при наличии оснований оспорить вывод активов и заявить субсидиарную ответственность. Подготовим заявление о включении в реестр со ссылками на нормы и расчётом, объясним, что и куда подавать.

Если же должник уже прошёл конкурсное производство и завершил процедуру без имущества, а оснований для субсидиарки нет – честно скажем, что перспектива нулевая, и не возьмём денег за бесполезную работу. Подробный разбор досудебной стадии – в статье «Покупатель не платит за поставку», а образец основного иска – в материале «Иск о взыскании долга».